A pénzügyi tervezés lehetőséget biztosít ügyfeleink számára, hogy az anyagi javaik gyarapításával, illetve biztonságos megőrzésével kapcsolatos döntéseiket egy szakmailag megalapozott, körültekintő és személyre szabott tervezést és tájékoztatást követően hozhassák meg. Pénzügyi tervezés során tanácsadóink egy váratlan jövedelem kiesés vagy a leendő nyugdíj pénzügyi hatásait és kockázatait térképezik fel, ezáltal nyújtva segítséget a megfelelő anyagi biztonság megteremtésében.
A pénzügyi tervezés bemutatja személyre szabottan a munkanélküliség esetére szükséges anyagi védelem nagyságát és megvalósításának költségeit.
Lakásvásárlás biztonságosan vállalható anyagi terheinek feltérképezésében is segítséget nyújt a pénzügyi tervezés. Hitelből történő lakásvásárlás esetén a pénzügyi tervezés a részletek biztonságos visszafizetési lehetőségét is felméri, időszakos munkanélküliség esetére is.

A pénzügyi tervezés az alábbi célok és szükségletek megvalósításában nyújt segítséget:

• nyugdíj kiegészítés,
• lakásvásárlás cél megvalósítása
• munkanélküliség elleni anyagi védelem,
• gyermekek életkezdésének támogatása, tanulmányok finanszírozása, otthonteremtés,
• pénzügyi kockázatok kezelése,
• megtakarítás, befektetés, vagyonfelhalmozás,
• hitelkockázat kezelése,
• öngondoskodás

Kockázatelemzés

Az üzleti biztosítók működését megelőző időszakban egy tragikus esemény után a család csak a társadalombiztosítótól várhatott segítséget, ami a megszokott életvitel fenntartásához korántsem volt elegendő, a háztartásban keletkező jövedelem kiesés méltánytalan helyzetbe sodorta a családtagokat. Ilyen esetben nem maradt más lehetőség, mint a korábbi évek, évtizedek alatt felhalmozott vagyon felélése. A mai helyzetben az egyéni igényektől és öngondoskodástól függően mindenkinek lehetősége van arra, hogy a család pénzügyi kockázatbiztosítását a legmegfelelőbb módon és formában valósíthassa meg. A kockázatelemzés elsődleges célja, hogy segítséget nyújtson egy esetleges tragikus esemény kedvezőtlen pénzügyi hatásainak megelőzésében, a szükséges anyagi fedezet megteremtésében szeretteink számára. A kockázatelemzésben megmutatjuk, hogy a háztartás jelenlegi életszínvonalából kiindulva a háztartásnak milyen mértékű anyagi forrással kell rendelkeznie egy esetleges jövedelem kiesés esetén, valamint felmérjük, hogy a jelenlegi biztosítás és megtakarítás - legyen szó akár társadalombiztosításról, magán- és önkéntes pénztárról, üzleti biztosítás meglétéről - milyen mértékben fedik le a megváltozott élethelyzetben elvárt életszínvonalat.

Az elmúlt másfél évtizedben lezajlott társadalmi és gazdasági változások olyan környezetet teremtettek, ahol egyre többen vélik úgy, hogy a nyugdíj megfelelő mértékű anyagi fedezetét csak öngondoskodás révén teremthetik elő. A nyugdíj tervezésében számos, az elképzelt időskori életvitel gondtalan fenntartását és megalapozását elősegítő információk alapján, bemutatjuk a kiadások jelenlegi és várható szintjét és szerkezetét, a várható időskori finanszírozási szükségletet, a társadalombiztosítástól, a magán-, önkéntes nyugdíjpénztártól és az üzleti biztosítóktól várható források mértékét. A nyugdíj elemzések rendszeres időközönkénti megismétlésével lehetőség nyílik arra, hogy az időben változó élethelyzetek függvényében módosítsuk ügyfelünk pénzügyi tervét. Az elemzés segítségével a vizsgált kérdésekben a legmegfelelőbb aktuális döntések születhetnek meg, elősegítve a majdani nyugdíjas évek megfelelő anyagi bázisát.

Számolja ki várható nyugdíját kalkulátorunk segítségével! (2008-as törvényi szabályozás szerint)

Fontos Önnek gyermeke jövője?

Ezt a kérdést minden szülőnek fel kell tenni. Ez a kérdés olyan problémákat tár fel, amivel legtöbben csak gyermekük középiskolás korában szembesülnek. Már most el kell gondolkodnunk, hogy a jövőben ne problémaként éljük meg gyermekünk taníttatását, valamint az életútjukon való elindításukat, hanem örömteli szívvel tudjunk nekik segíteni!

Mindenki tisztában van azzal, hogy kis gyerek kis gond, nagy gyerek nagy gond és a „gond” szó helyett „pénzt” is írhatnánk. A gyerekek mindig is pénzbe kerülnek és ahogy növekednek az összeg is növekszik amit rájuk fordítunk. Az első nagyobb kiadással viszont akkor találja magát szembe a szülő mikor a felsőfokú továbbtanuláshoz ér gyermekük.

Ezekben az években legalább évi 1,5-2 millió forintra van szükség ahhoz, hogy gyermekünk taníttatását biztosítani tudjuk. Vagyis nem egyszerre, egy évben kell előteremteni a felsőfokú képzés teljes költségét, hanem évente kell biztosítanunk a megfelelő összeget. Tehát egy olyan befektetési formát kell keresnünk, ami erre a problémára rugalmasan reagálva biztosítani tudja a kívánt pénzmennyiséget.

Az iskolaévek után általában nem sokat várat a kérdés, hogy hogyan tovább. Felmerül az önálló élet igénye, a házasságkötés gondolata. Ekkor döntenie kell a szülőnek; akarok-e segíteni, vagy nem, tudok-e segíteni, vagy nem. Ha a válasz igen, kérdés, hogy miből.
Ahhoz, hogy egy lakáslehetőséget biztosítsunk gyermekünknek nagyjából 10 millió forintra lesz szükség egy összegben. Ha a taníttatás és az életkezdés költségét összeadjuk, egy gyermek átlag 16-20 milliójába kerül a szülőnek, ha két gyermekük van, ezt az összeget megszorozhatjuk kettővel.

Tettek már Önök bármilyen lépést, hogy ezeket a pénzügyi helyzeteket megfelelően tudják kezelni, amikor ezekre szükség lesz? Ha nem, de a fentiek felkeltették érdeklődésüket, vegyék fel velünk a kapcsolatot.

Az ehhez szükséges anyagi háttér - nem megterhelő - megteremtésében tudunk segítséget nyújtani pénzügyi tervezés keretében.

Számolja ki kalkulátorunk segítségével egy diploma megszerzésének várható költségét!